За помощь армии Concord Fintech Solutions отметили в Минобороны Украины УНИАН

Как говорится в сообщении НБУ, по результатам надзора меры влияния были применены к трем банкам и 117 небанковским финансовым учреждениям. В дальнейшем об этом писали российские Коммерсант и The Bell. Движение «Стопнаркотик», существующее с 2014 года, потребовало от российского центробанка и правоохранительных органов проверить связь криптовалютных сервисов Suex и EXMO, QIWI и Конкорд Банка. Чтобы такие операции происходили, Visa и Mastercard должны закрывать на них глаза, – говорит Forbes директор Ассоциации членов платежный систем Александр Карпов.

Это мультивалютный криптокошелек, который позволяет пользователям удобно и быстро покупать, продавать и обменивать разные виды криптовалют. BitsWallet первый и единственный в Украине запустил сервис прямой оплаты криптокартой в Интернете и розничных магазинах, что означает, что пользователи могут рассчитываться криптовалютой, которая находиться на их счетах в BitsWallet, прямо в магазине. Этот сервис уже доступен в Украине, и у него хорошие позиции для выхода на международные рынки. Мы действительно многого добились и достигли поставленных перед собой целей.

При этом контроль всех финансовых процессов будет осуществляться со смартфона. Квитанции теперь с электронно-цифровой подписью банка, подлинность которых сколько парков в киеве можно проверить на сайте Минюста. Совершенно лишит банки индивидуальности и заставит их предпринимать новые еще неизвестные шаги для удержания клиентов.

Один уже их эксплуатирует, а другой – сертифицировал и не знает, что с ними делать», – рассказал директор департамента продуктов для частных клиентов Райффайзен Банка Аваль Алексей Пузняк. 21 сентября Управление по контролю за иностранными активами Минфина США объявило о введении санкций по отношению к российскому криптообменнику Suex, который зарегистрирован в Праге, но имеет офисы в Москве и Санкт-Петербурге. Американские чиновники утверждают, что криптообменник способствовал выводу средств вымогателей и мошенников, а также через который проводились сделки по продаже наркотиков в особо крупных размерах. Это первый случай в истории США, когда власти вводят санкции против криптообменника. Как известно, в прошлом месяце Нацбанк поднял учетную ставку с 9% до 27%.

Единую инфраструктуру экосистемы сформировали банк ConcordBank, независимый процессинговый центр ProCard, платежный сервис ConcordPay, IT-компания MustPay, а также digital-биржа благотворительности «ДоброДій». Напомним, Concord Fintech Solutions – это первая в Украине открытая финтех-экосистема, в рамках которой игроки на финансовом рынке могут создавать и развивать собственные финтех-проекты. За время российской агрессии финтех-экосистема Concord Fintech Solutions на потребности ВСУ, территориальной обороны, а также на помощь лечебным учреждениям выделила почти 40 млн грн. Еще 1,1 млн грн армии и фонду “Повернись живим” перевели пользователи одного из продуктов экосистемы — цифрового банка NEOBANK для всех.

Елена Соседка начала работать в финсекторе еще в ранних 90-х. Тогда она скупала акции украинских предприятий и перепродавала иностранцам. А сегодня вместе с сестрой управляет небольшим днепровским банком. Согласно новой классификации НБУ размер активов КОНКОРД банка соответствует II группе банков.

Но в любом случае наша главная задача как экосистемы — это дальнейшая структуризация наших бизнес-подразделений, интеграция всех юнитов и принятие новых в состав CFS. И, конечно, поиск интересных клиентов, с которыми мы сможем создать новые, необычные для нашего рынка проекты. Можно перечислить любую сумму на поддержку военных в приложении NEOBANK для всех или в один клик настроить автоматический перечисление кешбэка на нужды армии. Этой функцией воспользовался каждый второй клиент банка. Благодаря кешбэку они уже перечислили более 250 тыс.

—версией для предпринимателей и компаний, где будет собран удобный функционал для этой категории клиентов. Сейчас свои коррективы внесет война и ее продолжительность. Пока над нами летают российские бомбардировщики, звучат сирены и взрываются ракеты, сложно что-то прогнозировать.

Если говорить просто, наши клиенты смогут производить оплату в один клик или предлагать оплату в один клик. Многое изменится в нашем сервисе мобильного и интернет-банкинга. Мы сделаем интерфейс нашего мобильного приложения еще более удобным и интуитивно понятным. Для регистрации в системе больше не нужно указывать свой ИНН.

Но только после их анализа можно будет понять происхождение дивидендов на 8,2 млн грн и убедиться, что это реальный заработок с уплаченными налогами, а не отмывание денег. Член правления, ответственный за розничный бизнес Ощадбанка Антон Тютюн понимает, почему торговцы возмущены, но опровергает, что этот бизнес для банков высокомаржинальный. Но не так быстро снижается финальная комиссия для торговца. Именно это волнует большой ритейл, – отметил банкир. – Но здесь следует понимать, что мы, как эквайеры, работаем с ритейлерами на марже даже иногда не в десятых, а в сотых». Терминалы нужно ремонтировать, а также обновлять программное обеспечение.

Конкорд-банк-36-й среди 72 украинских банков по объему активов (5 млрд грн). EXMO-одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе, обеспечивающая обмен криптовалютами между пользователями. Она основана российским предпринимателем Иваном Петуховским. Одним из соинвесторов Suex является его тезка Егор Петуховский. The Bell утверждает, что предприниматели имели общие бизнес-интересы в Suex, однако Станкевич с EXMO это отрицает.

Как могли распределяться роли предполагаемых участников операций в пользу Hydra?

Это полностью цифровая платежная карта Visa, номер которой содержит в себе номер телефона клиента, а основной ее «фишкой» является возможность связать баланс мобильного телефона и карты. ProCard, являясь процессинговым центром данного проекта, всего за девять месяцев провел интеграционные работы во время пандемии полностью в удаленном режиме. Основатель первой в Украине открытой финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions и глава Наблюдательного совета ConcordBank Елена Соседка в интервью нашему изданию рассказала об итогах 2021 года и планах её бизнес-юнитов на новый год. Как писал портал kompromat1 , именно тогда банк стал на пороге банкротства. И не удивительно — «Конкордом» заинтересовалась полиция. Там считали, что неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд».

Это тоже не единственный скандал, в котором засветился банк – в сентябре 2021 года ConcordBank попал под санкции Соединенных Штатов Америки за работу с российским криптообменником SUEX. Причем, что весьма прискорбно для властей Украины, которые, кстати, до сих пор хранят молчание по факту этого скандала, сотрудничество украинского банка с российской криптобиржей выявили россияне. Ситуация с отмывкой «грязных» денег и финансовыми нарушениями в ConcordBank возникает не впервые – четыре года назад, в 2018 году, банк уже подвергался штрафным санкциям НБУ. Тогда Конкорд-банк оштрафовали на полтора миллиона гривен за то, что «группа из 19 клиентов банка провела между собой финансовые операции за счет 1 миллиона гривен, полученных как возвратная финансовая помощь одним из клиентов». Напомним, что TechFin Expert Summit 2021 – это первая в Украине экспертная конференция для techfin-игроков и экспертов, представителей Национального банка Украины и Министерства цифровой трансформации. Организаторами мероприятия выступило издание PaySpace Magazine и международная платежная компания Mastercard.

Восстановление Украины

Получить физическую карту можно курьером в Киеве, Днепре, Харькове, Львове и Одессе, либо забрать самостоятельно в отделениях ConcordBank или в ближайшей партнерской точке выдачи. Либо заказать доставку карты в отделение Новой Почты для клиентов, зарегистрировавшихся через приложение Дия. Мобильный банкNEOBANK для всехвыпустил новые карты премиум-класса с расширенными возможностями – физическую и цифровую NEOCARD Platinum, а также цифровую LITECARD Platinum, которые бесплатно может оформить любой клиент банка.

Что важно знать о Бирже Благотворительности «ДоброДій»

На самом деле, любая ссылка на нем перенаправляет пользователя на казино или маркетплейс по продаже наркотиков. «Это технологичный банк со своей экосистемой, в которую входит собственная IT-компания, – описывает «Конкорд» исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова. – Они — один из лидеров интернет-эквайринга на нашем рынке». Украинская киберполиция установила, что наркоторговцы могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества.

Об этом заявила ее основательница Елена Соседка во время своего онлайн-выступления 28 января на международной конференции FINTEX Online в Азербайджане. Использование и перепечатка новостей, публикаций и других материалов Delo.ua разрешаются только при указании активной гиперссылки на данный материал в формате “Об этом сообщает издание Delo.ua” не ниже третьего абзаца в тексте. Что касается наших особенностей, то это прежде всего открытость.

Также теперь можно распознать номер карты получателя с помощью камеры. Интернет-портал PaySpace Magazine – PSM7.COM – это экспертное издание о FinTech и e-commerce, стартапах, платежных системах в Украине и мире. Онлайн-издание публикует статьи и обзоры об онлайн-платежах, традиционных и альтернативных деньгах, финансовых и банковских технологиях. Напомним, в состав финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions входят цифровой банк NEOBANK, ConcordBank, процессинговый центр ProCard, платежный сервис ConcordPay, IT-компания MustPay и Биржа Благотворительности “ДоброДій”. Наибольший вклад сделан банками ConcordBankи NEOBANK, а главным оператором оказания помощи выступает биржа благотворительности “ДоброДій”, которая с 2014 года является частью экосистемы CFS. Все зависит от того, когда завершатся активные боевые действия и насколько они будут разрушительны для финансовой отрасли страны, насколько серьезными будут последствия войны для экономики.

Очевидно, что Валентина Резниченко не отпугивает негативная репутация банка «Конкорд», который был уличен Нацбанком в рисковой деятельности и схемах по выводу средств. Регулятор еще в 2018 году оштрафовал «Конкорд» на 1,55 млн грн за содействие в отмывании денег, а после отстоял свои обвинения в судах. А еще раньше Генпрокуратура открывала уголовное дело по подозрению в незаконном обналичивании 1 млрд грн, но дело спустили на тормозах.

Внутри банка платежи ходят 24/7 из любой точке земли, где есть доступ к интернету. Этот сервис позволяет выполнять любые операции со своими счетами, не посещая отделения банка.. Еще есть смс с суммой и датой формирования платежа по всем оборотам по счету. В НБУ не ответили на запрос Forbes о возможных подозрительных операциях «Конкорда». Собеседник в топ-менеджменте регулятора, пожелавший остаться неназванным, отметил, что теоретически таким бизнесом мог бы заниматься любой из более чем 30 украинских банков, у которых есть лицензия на эквайринг.

Он работает по лицензии ConcordBank и не имеет физических отделений. Мы реализовали в этом проекте множество крутых фич, в том числе авторизацию через приложение «Дія». Клиент может сразу оформить цифровую карту, а если нужна физическая, ее доставит курьер. Если доставка недоступна, можно забрать карту в ближайшем отделении «Новой почты». Даже в тех городах, где велись активные боевые действия. Наш диджитал-банк NEOBANK для всех работает и обслуживает клиентов в полном объеме.

Тогда и появилась идея построить собственный процессинговый центр. Национальный банк Украины признал новую банковскую группу «Конкорд» и согласовал зарегистрированный в Днепре одноименный банк ответственным лицом этой группы, сообщила пресс-служба регулятора 21 сентября. СМИ сообщили о новом расследовании, на этот раз вокруг самого Мишалова. Правоохранительные органы занялись семьей секретаря горсовета Днепра, за два года “заработавшей” на местных тендерах около полумиллиарда гривен. Имеется в виду прежде всего компания “Мастер-Буд”, одним из бенефициаров которой является отец Вячеслава Мишалова – Дмитрий Мишалов. По материалам досудебного расследования, неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ “Конкорд”.

Украинская кіберполіція установила, что наркоторговцы действительно могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества. Однако на бирже с таким утверждением категорически не согласны. «Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra», — утверждает в комментарии Forbes.ua директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. Небольшой украинский банк Конкорд попал в многослойный сюжет из России о рынке криптовалют, нелегальных онлайн-казино, хакерах-вымогателях и даже даркнет-маркетплейсе по торговле наркотиками. Также важным вопросом для предпринимателей по мере роста бизнеса является делегирование полномочий. Финучреждения будут предлагать решения с гибкой настройкой прав доступа к аккаунту, позволяющим подчиненным работать (например, рассчитываться с поставщиками), но при этом исключающих злоупотребления.

В 2012 году я, Елена Соседка, и Юлия Соседка стали основными акционерами банка. Мы четко осознавали, что без введения инноваций и технологий в долгосрочной перспективе банк не сможет остаться на рынке. Помимо того, что ConcordBank направил на поддержку ВСУ более 62 млн гривен, финансовая организация помогает местным властям в борьбе с мошенниками. Регулярный мониторинг, который проводят сотрудники Конкорд Банк, помог выявить злоумышленников, которые присваивали себе чужие деньги под прикрытием сбора средств на помощь ВСУ.

Движение «Стопнаркотик» существующет с 2014 года, его создал депутат Московского горсовета от «Единой России» Сергей Полозов. Оно обратилось к российскому центробанку и правоохранительным органам с требованием проверить связь Suex, EXMO, QIWI и Конкорд Банка. Составная часть этих доходов-высокорисковые операции-легальные, но рисковые транзакции, например, в пользу онлайн-казино и букмекеров. Также ходили слухи, что активы этого банк «русско-украинская игровая мафия» хотела использовать для скупки земли у украинцев по «кредитным схемам». «Конкорд» стала двадцать пятой имеющейся на сегодня банковской группой.

Отчасти революционную, вкладывать деньги в ОВГЗ для нас это – краткосрочная и безрадостная перспектива развития, не интересная для нашей команды. И когда в конце 2014 года появилась возможность выкупить у фонда гарантирования вкладов недостроенный процессинговый центр, я ухватилась за нее двумя руками. —Я всегда тяготела к IT и финтеху, возможно потому, что на заре бизнес-карьеры было пару удачных инвест-проектов. Вполне возможно, что Приват Банк оказал такое влияние, так как я часто общалась с ребятами оттуда, и видела, что они творят и как у них при этом горят глаза. На сайте НБУ появились реальные, живые отчеты о финансовой составляющей банков, из которых мы видим, что размер банка не всегда имеет значение в плане надежности и ликвидности. Concord bank – единственный в Украине банк, созданный с нуля женщинами.

Одним студентам рассказали реальную историю предпринимательницы, венчурного инвестора Хайди Ройзен, а другим — ту же историю, но с мужчиной по имени Говард в главной роли. Как вы думаете, какой персонаж вызвал больше симпатии у слушателей? Эксперимент подтвердил, что успех и привлекательность связаны у мужчин и не связаны — у женщин. Успешный мужчина нравится представителям как своего, так и противоположного пола. Если же успеха добивается женщина, она сразу становится менее привлекательной для представителей обоих полов. Я с 14 лет знала, что хочу заниматься финансами, банковским делом.